当前位置:个人理财题库>第九章个人理财业务风险管理题库

问题:

[多选] 理财产品的风险评估中,定量风险测量的常用指标是产品收益率的()。

A . 方差
B . 标准差
C . 相关系数
D . β系数
E . VaR

对稀缺原材料应分析原料来源的风险和安全性,主要包括()。 原料质量和数量的变化。 原料市场价格的变化。 原料品种和性能的变化。 运输安全便捷性分析。 供应的经济合理性分析。 商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应该按照()管理和使用。 商业银行需要。 理财人员意向。 理财合同约定。 客户投资目标。 燃料供应分析的内容包括()。 燃料的类别、质量。 燃料数量。 燃料来源的风险和安全性。 燃料来源、价格、运输条件。 辅助材料和燃料被替代的可能性和经济性。 建设项目的安全预评价工作应在()进行。 工程初步设计阶段。 工程项目建议书阶段。 工程可行性研究阶段。 工程详细设计阶段。 理财资金的投资管理风险主要包括()。 宏观经济政策风险。 投资管理人的投资管理风险。 投资管理人的机构规模风险。 交易对手方风险。 法律风险。 理财产品的风险评估中,定量风险测量的常用指标是产品收益率的()。
参考答案:

  参考解析

理财产品的风险评估可采用定性、定量两种方法,其中定量的风险测量的常用指标是产品收益率的方差、标准差、VaR。VaR方法也成为风险价值模型,是指在市场正常波动下,某一金融资产或证券组合的最大可能损失。

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