当前位置:明确客户的理财目标题库

问题:

[单选] 理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况.以下与三种情况不符的是()。

A . 客户的目标定得太低。导致生活品质没有能体现出客户的财富水平
B . 客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平
C . 客户理财目标违背了实事求是的原则
D . 一些理财目标客户先前没有意识到,理财师需要与客户沟通、确认

个人房屋贷款到期后借款人的年龄最大为多少岁? “扩展培训师摆弄花架子既浪费又耽搁时间,对员工素质提升没有多大帮助”请谈对上述观点的认识? 事业领域的整合包括事业领域的哪两个方面? 超过期货交易所规定的涨跌幅度的报价()。 有效,但交易价格应调整至涨跌幅以内。 无效,不能成交。 无效,但可自动转移至下一交易日。 将变为市价单。 保险期最低为多长时间? 理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况.以下与三种情况不符的是()。
参考答案:

  参考解析

理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。这时候,可能会出现三种情况。一是客户的目标定得太低,导致生活品质没有能体现出客户的财富水平:另一种情况是客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平;此外,可能还有一些理财目标客户先前没有意识到,理财师需要与客户沟通、确认。譬如遗嘱遗产规划。

在线 客服