问题:
A . 客户可以将自己所有富余的资金进行投资
B . 合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置
C . 要根据宏观经济的变化调整资产配置
D . 在理财过程中,资产配置重要性一般,关键是选好理财产品
● 参考解析
任何一个人都不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要,因此,客户进行投资前,一定要预留一部分资金用于生活保障,建立生活储备金,为投资设立一道防火墙。A项说法错误。
在为客户进行资产配置和产品组合前,不能一味地从产品出发,而不顾客户的实际情况,为客户推荐认为收益好的产品,应与客户进行深入全面的沟通并尽可能了解全面、清晰的信息,了解个人基本情况是进行客户资产配置的基础与前提。B项说法错误。
在理财过程中,最关键的是合理的、适合客户实际状况的资产配置。D项说法错误。
资产配置不是固定不变的,而是需要根据市场情况、宏观经济变化等随时调整,以使客户的收益最大化。C项说法正确。