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一、名词解释

1． 审慎监管原则

【答案】审慎监管原则，是指银行业监管机构应当以认真谨慎的态度对银行的资本充足性、流动性、风险管理、内部控制机制等方面制定标准并进行有效的监督和管理。审慎监管原则是各国银行业监管实践的通行原则，是巴塞尔委员会于1997年发布的《银行业有效监管核心原则》的一项核心原则。我国《银行业监督管理法》及其他有关银行业监管法规借鉴国际银行业监管惯例和《银行业有效监管核心原则》的基本精神，确立了银行业审慎监管的原则，以促使我国银行业监管实现规范化、专业化和国际化。银行业的审慎监管通过两方面内容实现:①通过银行等金融机构执行监管当局制定的审慎经营规则，加强内部风险管理; ②通过监管当局检查金融机构的审慎经营规则的执行情况，进行审慎评估并及时进行风险预警和控制。

2． 企业

【答案】企业是指人的要素和物的要素相结合的，以营利为目的从事生产经营或服务性活动的，具有法律主体资格的经济组织。上述定义包括以下含义:

①企业是从事生产经营或服务性活动的经济组织;

②企业是由人的要素和物的要素有机结合而组成的经济组织;

③企业是营利性的经济组织;

④企业是具有法律主体资格的经济组织。

3． 广告活动

【答案】广告活动是指广告主、广告经营者、广告发布者设计、制作、发布广告过程中的一系列行为的总称。广告活动包括以下四个重点:制作适当的销售信息、及时传达给受众、选择适当的时机，用合理的成本。只要是有一定商业系的经营活动，都可以认为是广告活动。

4． 再贴现

【答案】再贴现，是西方中央银行传统的三大货币政策工具（公开市场操作、再贴现、存款准备金）之一，指的是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为。实质上，贴现是商业银行向企业提供资金的一种方式，再贴现是中央银行向商业银行提供资金的一种方式。两者都是以转让有效票据（一般是银行承兑汇票）为前提的。再贴现不仅具有影响商业银行信用扩张，并借以调控货币供应总量的作用，而且还具有可以按照国家产业政策的要求，有选择地对不同种类的票据进行融资，促进经济结构调整的作用。

5． 存款保险

【答案】存款保险作为一种金融保障制度，是指由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构。基本特征:关系的有偿性和互助性、时期的有限性、结果的损益性、机构的垄断性。

6． 许可证管理

【答案】进出口货物的许可证管理，是指国家规定某些商品进出口必须从对外贸易主管机关领取进出口许可证，没有许可证的一律不准货物进口或出口的一种职能行为。在我国，核准与发给许可证的机关是国务院授权的对外贸易主管部门。对一些临时性的进出口商品，在对外贸易主管部门的授权范围内，可由省级对外贸易主管部门核准和发给许可证。

7． 产品质量关系

【答案】产品质量是产品所应具有的、符合人们需要的各种特性。在我国，产品质量，是指国家有关法律法规、质量标准以及合同规定的对产品适用、安全和其他特性的要求。

产品质量关系包括产品质量责任关系和产品质量监督关系。产品质量责任关系是生产者、销售者与消费者之间进行商品交易所发生的经济关系; 产品质量监督管理关系是经济管理机关执行产品质量监督管理职能而发生的经济关系。

8． 经济法的法域属性

【答案】经济法的法域属性是指经济法应当纳入何种法域，公法还是私法，甚至是第三法域。经济法律规范是以在国家协调本国经济运行过程中发生的经济关系为调整对象的，这种经济关系具有特殊性，因此关于经济法法域属性也存在着争议。有主张“公法”，有主张“社会法”，还有卞张不同于“社会法”的第三法域。

二、简答题

9． 简述证券监管国际合作与竞争的关系。

【答案】（1）监管竞争论源自古典经济学家亚当斯密的“看不见的手”理论，即“完全竞争”造成了一个完善的市场。监管竞争论的主要观点为:

①法律是‘种产品，而只有完全竞争才能提供最优质的产品。因此，在国际证券领域，各国之间的立法和监管竞争也一定能够使消费者（发行人和投资者）实现利益最大化。②国际证券监管领域的监管竞争是可行的。应该充分发挥各国的作用，打破基于属地管辖权所形成的对证券监管的垄断，建立起以市场竞争为导向的证券监管体制。

③监管竞争具有诸多方面的好处。监管竞争能提高对投资者的保护水准; 不同监管体制的国家之间可以相互学习，进而引发监管创新; 监管竞争能使各国更加迅速地纠正其监管政策错误; 监管竞争能帮助新兴市场国家建立起高标准的监管体系。

（2）监管合作论认为，监管竞争论所主张的允许发行人自由选择所适用的法律，会导致发行

人的管理层会选择披露要求最低的国家的法律，从而降低其信息披露水准。同时，各国为了吸引更多的公司适用其法律和在其境内上市，会“竞相降低监管门槛”，导致各国监管水平的下降。为了加强对国际证券市场的有效监管，各国应加强彼此间的监管合作与协调。

（3）从法学和经济学的基本原理来看，监管竞争论显然是不切实际和站不住脚的。对于监管合作论，我们则应进行辩证的分析。监管合作论反对监管竞争，强调国际证券监管合作与协调的重要性的观点，符合当今国际证券监管的发展潮流，我们应予以肯定; 然而，监管合作论所宣称的监管帝国主义与监管卡特尔主义的观点，是美国经济（金融）霸权在证券监管领域的具体表现，对此，我们应牢牢掌握和始终坚持经济主权原则，旗帜鲜明地予以反对和抵制。

因此，在完全独立自主和公平互利的基础上，各国应对其某些证券监管权力作出适度的自我限制，以推进国际证券监管的合作与协调。

10．简述企业设立登记管理制度。

【答案】企业设立登记管理制度包括企业登记的范围、管辖和程序。

（1）企业登记的范围

具备法人条件的企业进行企业法人登记; 不具备法人条件的企业要进行营业登记。

（2）企业登记的管辖

企业设立登记的管辖主要涉及管辖的机关以及级别管辖和地域管辖。企业设立的管辖各国立法规定不一，根据我国法律规定，企业登记的主管机关是工商行政管理机关。其管辖层次分三级，即国家工商行政管理总局，省、自治区、直辖市工商行政管理局和市、县、区工商行政管理局，实行分级登记管理的原则。

（3）企业设立登记的程序

①企业设立登记的申请

企业办理设立登记必须提出设立登记的申请。企业设立登记要向工商行政管理部门提交登记申请书。登记申请书应当载明法律要求说明开业登记的全部事项。

②企业设立登记的审查

a. 形式审查

其主要任务是审查申请人应依法提交的申请文件是否齐备，应填报的各种表格数量是否齐全，内容是否符合要求。形式上的审查为实质上的审查创造条件。

b. 实质审查

即对企业设立申请人所填报的各项登记事项和提交的登记申请书、注册书以及其他有关文件是否真实、合法、是否具备企业设立的各项条件进行审查。

③企业设立登记的核准及公告

企业设立登记主管机关的审查应及时，并在受理后的30日内作出核准登记或者不予核准登记的决定。企业设立登记后，登记主管机关应发布企业登记公告。公告是登记程序的最后一环，是企业设立全部过程的终结。