题目：建设银行柜面业务操作监测预警系统设计与实施

近年来，随着银行柜面业务案件的不断增加，银行柜面业务暴露出越来越多的风险问题，如何降低柜面业务风险，减少案件发生数量和频度，将高科技应用于实际操作，使银行在良性竞争的前提下发展是各商业银行的共同目标。基于此，建设银行亟需构建一套适合自身的柜面业务操作监测预警系统来应对以上问题。
本文以建设银行为背景，研究并设计了本行的柜面业务操作监测预警系统。首先，通过对本行预警信息处理及规则调整等的业务流程分析，在此基础上归纳了本系统的需求，包括风险信息处理、稽核信息处理、预警信息处理、监测规则管理、预警参数管理、报警管理、文档资料管理、系统管理等，接着对本系统从逻辑架构、网络拓扑、功能结构、数据库、接口、安全等方面进行了设计，最后对系统进行了测试和实施。
本行的预警系统通过挖掘柜面业务风险的隐患，改进服务方法以不断提高服务水平。本系统不仅是建设银行监管的有效工具，更促进了其传统监管方式的转变。银行监管的重点应逐步由对当前风险状况的评估转向对未来风险的判断上来。对于风险重点判断的转移，实质上也是监管思路的转变，也体现了监管的前瞻性。目前，本系统已经上线运行，使用效果良好，达到了本行的预期建设目标。