题目：基于贸易结算数据的反洗钱研究

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。虽然各国对洗钱犯罪的界定不同，而且洗钱的方式也多种多样，但是洗钱行为有其一定的共同特点，并且严重危害社会正常政治和经济秩序，已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害。随着全球经济一体化、金融电子化的发展，利用金融机构进行的洗钱活动日益猖獗，建立健全反洗钱机制成为世界各国所致力的共同任务。国际社会一直在积极的研究和建立金融系统的反洗钱机制，世界各国也纷纷出台了相应的法律法规打击洗钱活动。在我国，近年的洗钱犯罪活动对国家经济秩序特别是金融秩序造成了危害。反洗钱己成为我国打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序以及加入世界贸易组织后提高金融业竞争力的一个重要内容。本人从事国家金融审计工作多年，积累了一定的审计实践经验，力求通过对基于贸易结算方式的洗钱行为研究建立一套反洗钱审计模型。本文通过研究贸易洗钱的特点，构建了一套洗钱行为可疑特征指标体系，在此基础上采用聚类分析算法、决策树算法，利用商业银行业务处理系统数据，建立国际贸易洗钱行为的审计分析模型。另一方面，在分析发达国家反洗钱经验的基础上，结合我国反洗钱现状，总结我国目前金融业反洗钱具体实践工作中存在的问题，提出自己对目前我国反洗钱工作的建议，促进我国经济金融的健康发展。