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是对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以判断过程。是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以归类的过程。是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以鉴定的过程。是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以处置的过程。

农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理制度建设，依据一定客观评价标准进行测评。农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实际操作，依据一定客观评价标准进行测评。农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实施效果，依据一定客观评价标准进行测评。农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实施效果，依据一定主观评价标准进行测评。

案外人异议是民事诉讼中民事主体享有的一项诉讼权利。案外人是执行当事人之外的第三人，因强制程序致其法律上的权益受到侵害的人。在执行程序中，案外人不具有对执行标的得以主张所有权或者其他足以阻止执行标的转让、交付等实体权利的一项诉讼权利。案件处理过程中当事人应认真学习相关法律知识，查明对执行标的提出异议的案外人是否适合。

根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》规定，人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院仍不可以采取扣划措施。如果银行已经承兑或对外付款后，银行扣足汇票总额后的多余部分，人民法院便可以依法扣划。

在被执行人账户被冻结期间，银行仍有权利扣收逾期贷款和收取贷款利息。账户被冻结期间，借款人主动归还贷款，银行可以直接从企业账户扣收贷款。金融机构协助办理查询事宜，需办理签字手续。金融机构以内部规定及审批权限为由，阻扰法院查询、冻结行为，其违法行为将会受到处罚。

如果贷款合同中的签字确属他人恶意盗用、假冒，且因冒名贷款不能按期归还被银行征信系统纳入"黑名单"，被银行视为不诚信之人，应当视为公民的名誉受到了损害，如果银行主观上有过错，应承担相应的民事责任。从侵权行为的角度看，在冒名贷款中，银行不是冒名贷款的具体实施者，即使导致客户的姓名权、名誉权受到侵害，银行也不需要承担侵权责任。。银行应严格按照银监会《个人贷款管理暂行办法》的要求，执行贷款面谈面签制度，采取有效措施确定借款人的真实身份。银行工作人员的失职行为，不仅损害了储户的利益，降低了储户在金融机构的诚信度，也严重损害了银行机构的良好社会形象，恶化了社会信用环境。

在各营业厅内张贴宣传海报、画册，列举各种的诈骗手段。预防此类违法犯罪事件的发生只是银行的责任。持卡人在领取新的银行卡时，银行应向其派发"安全用卡须知"，并明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，提醒客户提高安全风险意识，勿对外泄露银行卡信息和密码。善意提醒持卡人要熟悉自己开户银行的客服电话，不要轻信收到的与金融相关的提醒短信，也不要轻易拨打短信里的咨询电话，更不要轻易将资金转入陌生账户。

付款人证件号。确定的金额。出票日期。表明票据类别的字样。

可识别性。防伪性。唯一性。可使用性。

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