问题：
[多选] 对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。
加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式。加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配。核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求。严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效。
问题：
[多选] 对贸易行为虚假的防控要点包括（）。
核实借款人及交易对手基本情况、交易行为合理性。核实单据的有效性、资金流量的合理性、交易商品的真实性、融资额度合理性。加强贸易流程的监控，分析融资期限合理性。关注到期偿付票据的资金来源。
问题：
[多选] 对合同等资料虚假的防控要点包括（）。
做好单笔贸易融资业务调查工作，对客户自身情况、贸易融资实际需求、上下游交易对手等方面做充分调查。加强对贸易融资单据审核，查验单据的真实性和唯一性，是否存在客户利用同一单据重复融资的情形，分析单据之间的逻辑关系。对于可取得正本单据的，单据审核应立足于正本单据，同时确保物权的正确归属，防止借用物权单据进行融资等非法行为发生。核实项目是否取得有权机构（各级发改委）的立项文件。
问题：
[多选] 为虚构贸易背景，客户可能伪造的资料包括（）。
交易合同。发票。发货通知单。运输单据。
问题：
[多选] 核实项目是否取得有权机构（各级发改委）的立项文件，应重点查看（）。
是否取得环保、土地、交通、消防等相关批件。审批文件是否为有权审批机构出具。有关批复文件是否真实有效。是否存在涂改、伪造的痕迹。
问题：
[多选] 项目资本金不合规的主要特征包括（）。
项目资本金来源、比例不符合国家政策以及农业银行信贷制度要求。股东抽逃项目资本金。资本金按项目进度到位。各股东按照公司章程分期认缴资本金。
问题：
[多选] 项目测算数据不实的主要特征包括（）。
A.过度乐观预测项目可产生的收入和效益。B.低估项目投产后的成本。C.高估项目产能利用率。D.低估项目折旧成本。
问题：
[多选] 防范项目资本金不合规的要点包括（）。
通过核查其累计折旧账户、未分配利润账户、银行存款等账户及分析建设期内企业经营性现金净流入情况，分析资本金来源是否合法、合理。查验是否涉及信托、民间融资、银行借款等不符合资本金认定条件的资金。收集并审核验资报告或相应的资金到位证明材料，及时对存放资金的账户进行审查，防止通过“其他应收款”、“应收账款”、“预付款”等形式抽逃资金。与企业同类产品、竞争对手对比。
核实项目基本情况真实性。核实项目是否取得有权机构（各级发改委）的立项文件。查验批复文件中所描述建设内容与贷款申报文件中所反应内容是否一致。核实项目所在地是否交通便利。
问题：
[多选] 加强融资项目真实性审核，应防范的内容包括（）。
A.虚假项目。B.手续不全。C.项目资本金不合规。D.项目测算数据不实。
