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开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权，建立并落实相关的规章制度和操作规程，按委托人指令办理业务，防范或有负债风险。商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动。商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账，防范恶意透支等风险。

POS直联和间联是终端机具接入银联信息转接网络的两种基本模式。开展直联POS业务要符合联网通用的原则，开展间联POS业务要防范收单风险。鼓励商户收单机构选择POS直联接入方式。间联POS业务向所有银联卡开放收单机具，严格遵守统一的跨行业务规范和技术标准。

人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员应当出示本人工作证和执行公务证，并出具法院协助查询存款通知书。人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，金融机构应当要求执行人员办理签字手续。人民法院查询、冻结、扣划被执行人在金融机构的存款时，可以根据工作情况要求存款人开户的营业场所的上级机构协助执行。人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时，冻结、扣划裁定和协助执行通知书不适用留置送达的规定。

设立临时性摊位。设立临时性路演地点。通过电话、互联网等渠道进行的实际销售活动。外部营销人员上门造访。

不仅介绍银行产品，而且收取已经客户填写的金融产品与服务的申请文件，代收相关费用。前往周边城市设立摊位或路演地点。银行产品和服务的每个处理环节在经监管部门批准的银行固定营业场所内完成。外部营销场所长期持续存在。

外部营销推介的产品及服务在银行的业务范围之内。从事外部营销业务向所在地银监会派出机构报告。外部营销人员在从事外部营销业务时，必须佩戴所属银行的标识，并出示载有本人姓名、所属银行、客户投诉电话等相关信息的名片。摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过30天命题依据：商业银行外部营销业务指导意见。

介绍所在银行的综合信息。推介银行金融产品和服务。代销其他银行的金融产品。寻找和开拓客户资源。

客户公关技巧。金融行业特点。银行产品知识。法律法规和职业道德。

不得向客户进行误导性及欺骗性的宣传解释。不得虚假预测或夸大陈述产品的风险和收益。在宣传材料和产品与服务的申请文件中使用比其他文字要小的字体做风险提示。宣传推介材料对由消费者承担的费用、佣金的详情进行提示。

合规政策。合规管理部门的组织结构和资源。合规风险识别和管理流程。合规风险报告制度。