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业务经营的合法合规性。风险状况和资本充足性。盈利能力。管理水平和内部控制。流动性。

资本数量、构成及各级资本充足率。各类风险暴露和评估。内部资本充足评估。薪酬。风险管理目标、政策、流程。

《商业银行资本管理办法（试行）》。《中国银行业实施新监管标准指导意见》。《商业银行流动性风险管理指引》。《有效银行监管的核心原则》。《商业银行操作风险管理指引》。

第三支柱规定的披露应每半年进行一次。有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露应每年一次。采用内部评级法、信用缓释技术和资产证券化的银行必须披露有关信息，但出于竞争方面因素的考虑，银行的专有信息则无须披露。大的国际活跃银行和其他大银行必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分。根据信息的重要程度，银行从巴塞尔协议Ⅱ的适用范围、资本构成、资本充足率及风险暴露和评估四个方面进行披露。

十大被投资机构。核心一级资本。资本扣除项。标准法下利率风险、股票风险、外汇风险、商品风险、期权风险的资本要求。资产证券化风险暴露余额。

监管要求的信息披露，即第三支柱信息披露可以与会计信息披露同步披露，也可以选择通过其他方式单独披露。为避免引起投资者的误解或混淆，银行应解释第三支柱披露与会计信息披露之间的实质性差别，如披露资本充足率计算范围和财务并表的差异。第三支柱的信息披露所有内容必须经过外部审计。会计信息的披露可以通过国务院证券监督管理机构指定的公众新闻媒体发布。会计信息的披露可以通过国务院证券监督管理机构指定的互联网网站、本公司网站披露。

商业银行的存贷款比例不得超过75%。外资银行单个机构从中国境内吸收的外汇存款不得超过其境内外汇总资产的70%。预期损失是指信用风险损失分布的数学期望，是银行已经预计到将会发生的损失。累计外汇敞口头寸比率为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不得高于30%。市值敏感度为修正持续期缺口乘以2%／年。

风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率。是衡量商业银行风险变化的程度。属于动态指标。表示为资产质量从本期到前期变化的比率。属于静态指标。

外币现金。评级AA-以上地区政府发行的债券。银行存单。黄金。中央政府发行的债券。

外部审计已经成为银行监管的重要补充。外部审计没有独立权。银行与外部审计师是委托与被委托的关系。外部审计有权检查被审计单位的会计凭证、会计账簿、会计报表。加强外部审计，会增加监管成本。