问题:
[多选] 以下属于受理转账电话业务的网点职责的是()。
A.负责接受转账电话业务客户申请及临柜咨询。B.负责对申请客户提交的资料信息与刷卡显示的信息进行真实性的形式审核。C.负责申请开通转账电话业务的客户资质审核、准入。D.形式审核无误后将申请资料上送签约客户审批行。
问题:
[多选] 各行应加强转账电话交易资金监测,按照()有关规定,对于具有大额、异常和可疑支付交易特征的交易及时进行报告处理。
A.《金融机构反洗钱规定》。B.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》。C.我行反洗钱方面规定。D.《人民币银行结算账户管理办法》。
问题:
[多选] 转账电话业务经营中出现下列哪些情况或行为的分支机构,总行或省级分行将对其实施业务退出?()
A.严重违反中国人民银行人民币银行结算账户管理办法和反洗钱规定开展业务。B.严重违反中国银行业监督管理委员会有关政策规定。C.发生严重欺诈风险案件及利用转账电话机具伪造、变造银行卡。D.发生其他严重违规违法行为。
问题:
[多选] 转账电话个人客户绑定个人借记卡账户,依据银行卡密码为签约客户提供的服务功能包括()。
A.转账。B.查询。C.缴费。D.贷记卡还款。
问题:
[多选] 转账电话业务是我行推出的新型自助金融服务,主要面向的客户包括()。
A.有财务结算需求的企事业单位。B.有转账需求的专业市场。C.有转账需求的高端个人客户。D.有理财业务需求的高端个人客户。
问题:
[多选] 转账电话业务给经营行带来的利益有()。
A.填补市场空白,抢占市场先机。B.分流柜面业务,减轻柜台压力。C.拓宽中间业务收入渠道。D.优化惠农卡用卡环境。
问题:
[多选] 以下关于转账电话业务安全措施的说法不正确的是()。
A.转账电话业务数据传递过程中采取了加密方式。B.转账电话业务在采集银行卡信息时,转入和转出方均必须刷卡。C.输入密码时,用*号替代密码显示。D.客户进行转账电话的转账交易时必须输入转入方密码进行确认。
问题:
[多选] 转账电话签约客户停办转账电话业务时,各行应立即()。
A.撤销该客户转账电话业务配置参数并做好登记。B.收回机具和专用加密部件。C.从系统上关闭该客户转账电话功能。D.将转账电话加密部件做销毁处理。
问题:
[多选] 以下属于省级分行转账电话主管部门职责范围的是()。
A.负责转账电话业务的规划研究、风险评估以及辖内该项业务的准入退出管理。B.负责制定相关业务管理的实施细则和辖内具体业务管理。C.负责转账电话机具的密钥管理和加密部件(内置加密部件除外)的统一管理。D.负责组织落实风险监控管理和检查监督。
问题:
[多选] 根据《金穗支付通服务合同》,目前我行以()方式向客户提供转账电话专用机具。
A.无偿方式。B.租赁方式。C.售卖方式。D.暂借方式。