问题：
[多选] 关于保证金存款，下列说明正确的是：（）
A、向客户收取的保证金不能超过其所担保的业务金额;。B、未发生实际业务不能存入相应的保证金;。C、客户按约定履行义务后应及时将保证金存款交存款人支配;。D、对保证金需按规定计息。
问题：
[多选] 以下关于保证金存款说法正确的是：（）
A、人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证保证金采取冻结措施，但不得扣划;。B、人民法院可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划;。C、银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能的，人民法院可以依法采取扣划措施;。D、如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款，根据人的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。
问题：
[多选] 以下关于商业银行单位存款内控制度要求正确的有:（）
A、存款结算、付息符合国家利率规定;。B、业务发展规划符合当地经济和银行自身发展实际;。C、对于企业的自有资金款项任何情况下先办理结算;。D、建立银行与客户、银行与银行以及银行内部之间的适时对账制度。
问题：
[多选] 商业银行对公存款业务的主要风险点有：（）
A、业务不合规;。B、核算不真实;。C、内控不完善;。D、对客户风险提示不够;。E、内部审计有缺陷。
问题：
[多选] 一笔贷款的贷后管理涉及到银行的诸多部门和人员，要真正做好贷后管理工作，必须建立起相应的贷后管理责任制，明确各方面的责任：（）
A、上下级行之间;。B、相关部门;。C、相关人员;。D、相关借款人;。E、相关担保人。
问题：
[多选] 贷款人应当建立的贷款管理制度是：（）
A、审贷分离;。B、授权管理;。C、集中审批;。D、分级审批。
问题：
[多选] 下列属于对关联交易风险监管要求的:（）
A、对家族式的集团或公司的贷款必须从严控制;。B、对于一人兼任多个企业法人贷款的关联企业的贷款必须从严控制;。C、对于集团客户，申请贷款是银行应审查包括集团客户成员的集团信息资料;。D、实行母子公司制的企业集团及所属企业，申请贷款时，除提供本公司财务报表外，还要提供集团公司合并财务报表。
A、个人住房贷款;。B、个人汽车贷款;。C、个人经营性贷款;。D、其他个人贷款业务。
问题：
[多选] 客户信用等级主要从以下几方面评定：（）
A、客户的市场竞争力;。B、偿债能力;。C、管理水平;。D、发展前景。
问题：
[多选] 一份完整的贷款档案应至少包括：（）
A、法律文件。B、信贷文件;。C、还款及催收记录;。D、通讯和备忘等其他杂项。
